El equipo de fraude de Lloyds Bank ha prometido que está trabajando duro para acabar con los casos de estafas, pero lamentablemente el problema está muy extendido. Si bien los británicos a menudo reconocen las estafas de phishing, los estafadores están utilizando otras técnicas para seleccionar a sus presas. Un ejemplo de ello es un fenómeno conocido como & ldquo; money muling & rdquo ;, un tipo de delito en el que las personas pueden ser reclutadas con fines de blanqueo de capitales, sin siquiera ser conscientes de ello.
El fraude se lleva a cabo y se anuncia de una manera aparentemente inocua, generalmente a través de las redes sociales, pero podría tener consecuencias importantes para quienes se involucren.
Los anuncios afirman que la organización en cuestión puede recuperar los fondos pagados mediante débitos directos o suscripciones a tarjetas de débito.
Sin embargo, el acuerdo es que una vez que se ha emitido el reembolso, los fondos se dividen 50/50.
El cliente proporciona sus datos bancarios en línea al reclutador, quien luego realizará los pagos salientes en su nombre.
Lloyds Bank emitió la advertencia ya que, lamentablemente, una mujer fue atacada y dejó en la estacada financiera.
La mujer, que estaba recibiendo beneficios y viviendo en dificultades financieras, había respondido a un anuncio en las redes sociales con la promesa de ganar dinero rápido de esta manera.
El reclutador presentó el reclamo en nombre de la mujer después de que ella les proporcionó acceso a su banca en línea.
Si bien recibió un reembolso de £ 2,181.11, dividido con el reclutador, su parte se envió a otras partes externas a las que había pedido prestado dinero anteriormente.
Pero lo que no se le explica al cliente es que la recuperación se realiza bajo el esquema de indemnización por domiciliación bancaria.
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El banco emite fondos en las primeras instancias, pero luego se pone en contacto con las empresas involucradas para pedirles que se les devuelvan los fondos.
Las empresas tienen entonces la oportunidad de impugnar, demostrando que los servicios se prestaron y que el pago efectuado por domiciliación bancaria originalmente era correcto.
Si la empresa impugna con éxito, entonces el reembolso emitido por el banco se vuelve a debitar de la cuenta, una instancia que enfrentó la mujer en cuestión.
En lugar de la promesa de ganar dinero rápido, el cliente ahora debe la suma de £ 2,181.11, ya que el estafador gastó todo el reembolso.
También comprometió la seguridad de su cuenta al compartir su información bancaria personal con alguien que no conocía.
Es comprensible que esto pueda ser devastador desde el punto de vista financiero para alguien que, sin sospecharlo, se vio atraído por este tipo de estafa.
Philip Robinson, Director de Prevención de Fraudes de Lloyds Bank, dijo: 'La pandemia ha abierto una puerta completamente nueva para los estafadores que están probando todos los trucos del libro para poner sus manos sobre las víctimas'. efectivo y usando coronavirus para disfrazar sus tácticas.
& ldquo; La forma más común en que se dirigen a las víctimas para que se conviertan en mulas de dinero es utilizando las redes sociales para ofrecer formas de hacer dinero rápido utilizando fotos y perfiles falsos para atraer a las personas y convencerlas de que muevan dinero.
'Las ofertas tentadoras que suenan demasiado buenas para ser verdad probablemente lo sean, por lo que es importante pensar en las consecuencias, como quedarse sin cuenta bancaria, una calificación crediticia dañada e incluso la cárcel'.
Robinson continuó explicando que ayudar a 'mantener el dinero seguro' es la principal prioridad del banco y está trabajando entre bastidores para detener la mayoría de los intentos de fraude.
Añadió: `` Creamos nuestro innovador equipo de caza de mulas en 2018 para desarrollar una serie de nuevas técnicas para analizar rápidamente los datos, detectando señales, patrones y comportamientos reveladores para detener a los estafadores en seco.
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& ldquo; Desde entonces, hemos incorporado la información de este piloto líder en la industria en nuestros sistemas de fraude de última generación para detener el movimiento de dinero de las estafas, cerrando a los estafadores & rsquo; intenta transferir dinero utilizando defensas de vanguardia '.
En 2020, el banco congeló aproximadamente 40,000 cuentas en este sentido y atrapó £ 32 millones en el producto del crimen.
Encontró que la mitad de las cuentas de mulas sospechosas pertenecen a personas mayores de 25 años.
Las mulas desprevenidas también podrían enfrentar hasta 14 años de prisión, por lo que es particularmente importante permanecer en guardia.
Afortunadamente, sin embargo, hay algunas acciones que los británicos pueden tomar para protegerse de ser atacados de esta manera.
Cuando esté atento a una estafa de mulas de dinero, en primer lugar es importante recordar que ninguna empresa legítima le pedirá a una persona que use su propia cuenta bancaria para transferir su dinero; esto debe evitarse a toda costa.
Si este tipo de ofertas provienen de personas o empresas en el extranjero, también puede ser una señal de alerta, ya que podría dificultar que los británicos averigüen si son legítimas o no.
Finalmente, las personas nunca deben dar ningún detalle financiero a una persona que no conocen, ya sea a través de las redes sociales o de otra manera.